יוצאים לדרך חדשה?
בואו נבטיח שהפרישה שלכם תהיה משתלמת ובטוחה.
ליווי אישי ומומחיות בקיבוע זכויות ותכנון מס לפורשים, כדי שתוכלו ליהנות מהקצבה והמענקים שלכם במינימום מס ובמקסימום ביטחון.
המומחיות שלי, השקט שלכם.
היציאה לגמלאות היא רגע מרגש, אך היא מלווה בהחלטות כלכליות כבדות משקל שישפיעו על העתיד שלכם ושל משפחתכם. אני מאמינה שבשלב זה אתם זקוקים ליותר מסתם איש מקצוע – אתם זקוקים למלווה שתראה את התמונה המלאה ותדאג לכל פרט. אני כאן כדי להנגיש לכם את עולם מיסוי הפרישה, לבצע עבורכם את הבדיקות המעמיקות ביותר ולוודא שלא תשלמו שקל אחד מיותר לרשויות המס.
למי השירות מיועד?
- פורשים וגמלאים חדשים: מי שמתחילים לקבל קצבת פנסיה או מושכים כספים מקופות גמל וקרנות השתלמות.
- מי שפרש בשנים האחרונות: ומעוניין לבדוק זכאות להחזרי מס רטרואקטיביים על מענקי פרישה או רצף קצבה.
- נכים ובעלי בעיות רפואיות: גמלאים הזקוקים למיצוי זכויות מול ביטוח לאומי ורשויות המס.
- הורים לילדים עם צרכים מיוחדים: ליווי מקצועי במיצוי זכויות והטבות מס המגיעות למשפחה.
הפתרונות שלי
קיבוע זכויות ותכנון פרישה
אופטימיזציה של תשלומי המס על הפנסיה והמענקים שלכם:
- הגשת בקשה לקיבוע זכויות (טופס 161ד) לניצול פטורים על קצבה ומענקים.
- ליווי במשיכת כספים מקופות גמל וקרנות פנסיה במינימום חבות מס.
- ייעוץ בבחירת מסלול המיסוי המשתלם ביותר עבורכם.
בדיקת זכאות והחזרי מס
איתור כספים המגיעים לכם לאחר הפרישה:
- בדיקת החזרי מס לשכירים עבור השנים שקדמו לפרישה.
- בחינת פריסת מס על מענקי פרישה (פיצויים) להפחתת הנטל הכלכלי.
- טיפול מלא בהגשת הדוחות והמסמכים הנדרשים לרשויות המס.
מיצוי זכויות בביטוח לאומי
ליווי רגיש ומקצועי לקבלת כל הקצבאות המגיעות לכם:
- טיפול מקיף בתביעות לקצבאות זקנה, נכות וסיעוד.
- ליווי גמלאים ונכים בהסדרת מעמדם וזכויותיהם הרפואיות.
- סיוע למשפחות במיצוי זכויות עבור ילדים עם בעיות רפואיות.
למה לבחור לצעוד איתי?
-
ליווי אישי ורגישות:
אני מבינה את המשמעות של השלב הזה בחייכם ומעניקה יחס אישי, סבלנות ואוזן קשבת. -
מקצועיות ללא פשרות:
מומחיות ייחודית בשילוב שבין דיני המס לזכויות הביטוח הלאומי. -
זמינות ויסודיות:
כל תיק נבדק לעומק כדי להבטיח שלא נפספס אף נקודת זיכוי או פטור שמגיעים לכם.
- קיבוע זכויות (קצבאות, משיכות מקופות גמל/קרנות פנסיה)
- החזרי מס לשכירים לשנים הקודמות ליוצאים לפנסיה בשנים האחרונות.
- טיפול מקיף מול ביטוח לאומי לגמלאים, נכים והורים לילדים עם בעיות רפואיות.
למי מיועד?
גמלאים ופורשים שמתחילים לקבל קצבה, מי שמושך כספים מקרנות/קופות, מי שיצא לפנסיה ורוצה לבדוק החזרי מס אחורה, נכים והורים לילדים עם בעיות רפואיות הזקוקים למיצוי זכויות.